İçeriğe geç
Miraç Özdemir
Nakit Akışı & Bütçe

Nakit Bütçesi Hesaplama (6 Aylık Nakit Akış Planı ve Finansman İhtiyacı)

Açılış nakdi ile aylık tahsilat ve ödeme tahminlerinden 6 ay için ay sonu nakit bakiyelerini, en düşük bakiyeyi, nakit açığını ve minimum kasa hedefine göre finansman ihtiyacını hesaplar.

Sürüm 1

Dikkat edilmesi gerekenler:

  • Sonuçlar tahminlerinizin kalitesine bağlıdır; iyimser, olası ve kötümser senaryoları ayrı ayrı deneyin.
  • Ay içindeki gün bazlı açıklar ay sonu bakiyesinde görünmeyebilir; yoğun ödeme günlerini ayrıca kontrol edin.
  • Kredi faizi, kur farkı ve vergi ödemeleri tahminlere siz eklemedikçe hesaba katılmaz.
  • Bu araç bilgilendirme amaçlıdır; finansman tavsiyesi değildir.

Hesaplama

Başlangıç

TRY

Dönem başı kasa ve banka bakiyesi toplamı; kredili mevduat için eksi değer.

TRY

Her ay sonunda elde tutulmak istenen asgari nakit.

1. ay

TRY

Ay içinde kasaya/bankaya girmesi beklenen nakit: satış tahsilatları, alacak ödemeleri, kredi kullanımı vb.

TRY

Ay içinde çıkması beklenen nakit: tedarikçi, maaş, SGK, vergi, kira, kredi taksiti vb.

2. ay

TRY

2. ay içinde kasaya veya bankaya girmesi beklenen nakit (TL): satış tahsilatları, alacak ödemeleri, kredi kullanımı vb. Ay sonu bakiyesi, bir önceki ay sonu bakiyesine bu tutar eklenip ödemeler düşülerek bulunur.

TRY

2. ay içinde çıkması beklenen nakit (TL): tedarikçi, maaş, SGK, vergi, kira, kredi taksiti vb. Tutar pozitif girilir; araç bunu önceki ay sonu bakiyesinden düşer.

3. ay

TRY

3. ay içinde kasaya veya bankaya girmesi beklenen nakit (TL): satış tahsilatları, alacak ödemeleri, kredi kullanımı vb. Ay sonu bakiyesi, bir önceki ay sonu bakiyesine bu tutar eklenip ödemeler düşülerek bulunur.

TRY

3. ay içinde çıkması beklenen nakit (TL): tedarikçi, maaş, SGK, vergi, kira, kredi taksiti vb. Tutar pozitif girilir; araç bunu önceki ay sonu bakiyesinden düşer.

4. ay

TRY

4. ay içinde kasaya veya bankaya girmesi beklenen nakit (TL): satış tahsilatları, alacak ödemeleri, kredi kullanımı vb. Ay sonu bakiyesi, bir önceki ay sonu bakiyesine bu tutar eklenip ödemeler düşülerek bulunur.

TRY

4. ay içinde çıkması beklenen nakit (TL): tedarikçi, maaş, SGK, vergi, kira, kredi taksiti vb. Tutar pozitif girilir; araç bunu önceki ay sonu bakiyesinden düşer.

5. ay

TRY

5. ay içinde kasaya veya bankaya girmesi beklenen nakit (TL): satış tahsilatları, alacak ödemeleri, kredi kullanımı vb. Ay sonu bakiyesi, bir önceki ay sonu bakiyesine bu tutar eklenip ödemeler düşülerek bulunur.

TRY

5. ay içinde çıkması beklenen nakit (TL): tedarikçi, maaş, SGK, vergi, kira, kredi taksiti vb. Tutar pozitif girilir; araç bunu önceki ay sonu bakiyesinden düşer.

6. ay

TRY

6. ay içinde kasaya veya bankaya girmesi beklenen nakit (TL): satış tahsilatları, alacak ödemeleri, kredi kullanımı vb. Ay sonu bakiyesi, bir önceki ay sonu bakiyesine bu tutar eklenip ödemeler düşülerek bulunur.

TRY

6. ay içinde çıkması beklenen nakit (TL): tedarikçi, maaş, SGK, vergi, kira, kredi taksiti vb. Tutar pozitif girilir; araç bunu önceki ay sonu bakiyesinden düşer.

İlk hesaplamadan sonra değerleri değiştirdiğinizde sonuç otomatik güncellenir.

Sonuç

Değerleri girip Hesapla düğmesine bastığınızda sonuç burada görünür.

Araç hakkında

Nakit bütçesi, işletmenin önümüzdeki aylarda kasasına girecek ve çıkacak nakdi ay ay planlamasıdır. Kâr eden bir işletme bile tahsilat ve ödeme zamanlaması uyuşmadığında nakit sıkışıklığı yaşayabilir; nakit bütçesi bu açığı önceden görüp kredi limiti, vade görüşmesi veya harcama ertelemesiyle önlem almayı sağlar.

Formüller

  • Ay sonu nakit = Önceki ay sonu nakit + Ay içi tahsilatlar − Ay içi ödemeler (1. ay için açılış nakdi kullanılır)
  • En düşük bakiye = 6 ay sonu bakiyesinin en küçüğü
  • Finansman ihtiyacı = max(0; Minimum kasa hedefi − En düşük bakiye)
  • Minimum üstü fazla = max(0; 6. ay sonu nakit − Minimum kasa hedefi)

Örnek: Açılış nakdi 150.000 TL ve minimum kasa hedefi 50.000 TL olan bir işletmenin 1–3. aylarda ödemeleri tahsilatlarını aşıyor: bakiye sırasıyla 130.000, 60.000 ve 0 TL'ye iniyor. 3. ayda nakit minimum hedefin 50.000 TL altına düştüğü için bu kadar ek kaynak (ör. kredi limiti) gerekir. 4–6. aylarda tahsilatlar artınca bakiye 290.000 TL'ye çıkar.

Tahsilat tahmininde satışların peşin ve vadeli kısımlarını, alacakların ortalama tahsil süresini; ödeme tahmininde tedarikçi vadelerini, maaş, SGK ve vergi ödeme günlerini, kredi taksitlerini dikkate alın.

Nasıl kullanılır?

  1. Dönem başındaki kasa ve banka toplamını (açılış nakdi) girin; kredili mevduat kullanımı varsa eksi değer girin.
  2. Tutulmak istenen asgari nakit tutarını (minimum kasa) girin.
  3. Her ay için beklenen tahsilatları ve ödemeleri girin; boş bırakılan aylar 0 kabul edilir.
  4. Hesapla düğmesine basın; en düşük bakiyenin oluştuğu aya ve finansman ihtiyacına bakın.

Notlar

Tutarlar kuruşa HALF_UP ile yuvarlanır. En düşük bakiye birden fazla ayda aynıysa ilk ay gösterilir. Finansman ihtiyacı, açığın en yüksek olduğu ana göre bulunan en yüksek ek nakit ihtiyacıdır; kullanılacak kredinin faizi ve geri ödemesi bütçeye ayrıca eklenmelidir. Ay içi zamanlama (ör. maaşın tahsilattan önce ödenmesi) modellenmez; ay sonu bakiyeleri gösterilir.

Kaynaklar

Sıkça sorulan sorular

4 soru

  1. Açılış nakdinden başlanır; her ay için beklenen tahsilatlar eklenir, beklenen ödemeler çıkarılır ve ay sonu bakiyesi bir sonraki ayın açılışı olur. Bakiyenin minimum kasa hedefinin altına düştüğü aylar finansman ihtiyacını gösterir.

Sıradaki adım

Hesabınıza devam etmek için ilgili araçlar.

Nakit Akışı & Bütçe kategorisindeki tüm araçlar